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Les banques étrangères revoient leur exposition à la Turquie en raison de l’évolution volatile de la livre.

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Plusieurs banques étrangères envisagent d’introduire des limites aux prêts libellés en dollars accordés aux entreprises turques dans le contexte des fortes fluctuations de la livre turque, une mesure qui pourrait augmenter les coûts d’emprunt, ont déclaré à Reuters deux sources du secteur bancaire.

Selon d’autres sources, au moins deux banques ont cessé d’effectuer des transactions en espèces avec la livre turque, ce qui pourrait limiter l’accès des entreprises locales à cette monnaie et nuire aux investissements étrangers.

La monnaie turque a connu d’importantes fluctuations depuis septembre, lorsque le président Tayyip Erdogan a fait pression sur la banque centrale pour qu’elle réduise de manière agressive son taux d’intérêt de référence. Lundi, la lire turque s’est dépréciée de 10 % à 18,4 lires pour un dollar, portant sa perte totale depuis le début de l’année à près de 60 %, avant de rebondir de 12 % après l’annonce par Erdogan d’un plan qui protégerait les dépôts en lires des fluctuations du marché, selon Agerpres.

Les banques turques empruntent fréquemment sur les marchés internationaux, et la réticence des banques étrangères à s’exposer à de fortes fluctuations de la monnaie turque pourrait rendre difficile l’emprunt et le refinancement des dettes des banques turques.

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L’agence de notation Fitch estime qu’à la fin du troisième trimestre, la dette extérieure totale des banques turques s’élevait à 138 milliards de dollars et que 83 milliards de dollars arriveront à échéance au cours des 12 prochains mois.

« Plusieurs banques sont venues nous dire qu’elles allaient réviser leurs limites sur la Turquie pour la prochaine période de roulement, en fonction des nouvelles qu’elles recevront sur l’économie », a déclaré un banquier.

Une deuxième source bancaire a déclaré que la banque pour laquelle il travaille avait récemment limité ses activités avec la Turquie après avoir réduit son exposition aux prêts à court terme. « Chaque transaction doit être approuvée par le département des risques », a déclaré la source.

Selon Lindsey Liddell, responsable des notations des banques turques chez Fitch, les banques turques ont toujours été en mesure d’accéder à des financements externes malgré plusieurs périodes de stress.

« Toutefois, la liquidité en devises étrangères pourrait être mise sous pression par une fermeture prolongée du marché ou une sortie importante de dépôts en devises étrangères. L’accès des banques aux liquidités en devises pourrait également devenir plus dépendant de la banque centrale et incertain en période de tensions sur les marchés », évalue Lindsey Liddell.

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Une grande banque européenne et une banque asiatique ont révélé qu’elles avaient cessé les transactions en espèces en livres et qu’elles étaient extrêmement prudentes quant à la fourniture de liquidités pour les contrats à terme, invoquant la volatilité du marché et les risques politiques.

La pression exercée par Erdogan sur la Banque de Turquie a incité l’institution à réduire son taux de base de 500 points de base de septembre à aujourd’hui, ce qui a plongé la lire turque dans sa pire crise depuis deux décennies, la monnaie turque ayant perdu 40 % de sa valeur au cours des cinq dernières semaines.

Toutefois, Sergey Dergachev, gestionnaire de portefeuille chez Union Investment, estime qu’il est peu probable que la crise monétaire déclenche des défauts de paiement parmi les entreprises turques, l’une des raisons étant qu’elles ont refinancé leurs échéances 2022 plus tôt cette année.

« La plupart des émetteurs sont également des exportateurs et profitent opérationnellement de la dépréciation de la lire. Une grave détérioration du crédit n’est pas un scénario probable que je prévois pour les sociétés émettrices d’euro-obligations turques », a déclaré Sergey Dergachev.

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