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Escroqueries liées aux crypto-monnaies : ce que vous devez savoir pour vous protéger

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Les crypto-monnaies sont désormais sur toutes les lèvres, car les monnaies numériques telles que le bitcoin, le monero, l’ethereum et le dogecoin ont pris l’internet d’assaut.

Leur valeur est apparemment en hausse constante et promet aux investisseurs des gains rapides, du moins jusqu’à ce que les prix des devises numériques chutent.

Le journaliste informatique Phil Muncaster explique sur Blog d’ESET Dans le contexte de la montée des arnaques aux crypto-monnaies, quelles sont les arnaques les plus courantes et des conseils pour rester avec des crypto-monnaies sur son compte.

Les « fortunes » qui pourraient résulter des transactions en monnaie virtuelle rappellent celles visées lors de la ruée vers l’or des années 1800. C’est du moins ce que beaucoup de personnes de votre entourage voudraient vous faire croire, y compris une longue liste d’escrocs.

En réalité, si vous vous intéressez aux crypto-monnaies de nos jours, vous vous exposez très probablement à un risque majeur de fraude. C’est le nouveau Far West, un monde sans loi et sans réglementation où les cybercriminels détiennent souvent le pouvoir. Mais les règles normales de prévention de la fraude s’appliquent ici aussi. Tout ce que vous lisez en ligne doit être soigneusement examiné et vérifié. Choisissez de ne pas croire tout le battage médiatique qui entoure le sujet et vous aurez de bonnes chances de rester en sécurité.

Pourquoi les escroqueries liées aux crypto-monnaies sont-elles en augmentation ?

Les escrocs sont passés maîtres dans l’art d’utiliser les événements et les tendances du moment pour tromper leurs victimes. Et il n’y a rien de plus en phase avec l’époque que les crypto-monnaies. Les articles des médias et les messages diffusés sur les réseaux sociaux sont en partie responsables de cette situation, car ils créent une boucle de rétroaction qui ne fait qu’amplifier l’hystérie suscitée par les monnaies virtuelles. Le résultat ? Entre octobre 2020 et mai 2021, les Américains ont perdu environ 80 millions de dollars (71 millions d’euros) à cause de milliers d’arnaques aux crypto-monnaies, selon la FTC. Au Royaume-Uni, le chiffre est encore plus élevé : la police prétend que les victimes a perdu plus de 146 millions de livres (172 millions d’euros) au cours des neuf premiers mois de 2021.

Pourquoi les escroqueries se multiplient-elles ? Parce que :

  • Peu de règles régissent le marché des crypto-monnaies pour les investisseurs, contrairement aux règles du marché boursier traditionnel ;

  • L’énorme intérêt des médias pour ce sujet perpétue le phishing et les escroqueries ;

  • La hausse de la valeur des crypto-monnaies attire compulsivement les consommateurs qui rêvent de s’enrichir rapidement ;

  • Les réseaux sociaux contribuent à amplifier la frénésie, réelle ou fictive ;

  • Il utilise également l’attrait de l’extraction de pièces pour de l’argent, une méthode souvent utilisée par les attaques de phishing.

Quelles sont les arnaques aux crypto-monnaies les plus courantes ?

Si vous avez de la monnaie virtuelle stockée en toute sécurité dans un échange de crypto-monnaies, vos dépôts peuvent être exposés à des attaques de pirates informatiques. À de nombreuses reprises, les acteurs de la menace ont réussi à extraire des fonds de ces entreprises, parfois des montants atteignant des centaines de millions. Cependant, les entreprises concernées promettent généralement, récompenser les clients irréprochables. Malheureusement, il n’existe pas d’assurance de ce type pour les victimes de fraude aux crypto-monnaies. Une fois attiré dans une telle escroquerie, vous pourriez être prêt à payer de grosses sommes.

Il est utile de comprendre à quoi ressemblent ces escroqueries. Voici quelques exemples parmi les plus courants :

Systèmes de Ponzi

C’est… un type d’escroquerie à l’investissement dans lequel les victimes sont amenées à placer de l’argent dans une entreprise inexistante ou dans un « système d’enrichissement rapide » qui ne fait rien d’autre que remplir les poches des fraudeurs. Les crypto-monnaies sont idéales pour cela, car les fraudeurs ne cessent d’inventer de nouvelles technologies « de pointe », non précisées, pour attirer les investisseurs et générer des profits virtuels plus élevés. La contrefaçon est d’autant plus facile que la monnaie est virtuelle.

Retirer de l’argent et déposer

Les escrocs encouragent les investisseurs pour acheter des actions dans des sociétés de crypto-monnaies moins connues sur la base de fausses informations. Par la suite, le prix de l’action augmente et le fraudeur vend ses propres actions, réalisant ainsi un profit considérable et laissant les victimes avec des actions sans valeur.

Fausses associations d’images avec diverses célébrités

Escrocs détourne les comptes de médias sociaux de célébrités ou crée de faux et encourage ses adeptes à investir dans de faux systèmes comme ceux mentionnés ci-dessus. Dans une affaire très médiatisée, environ 2 millions de dollars ont été perdus par des escrocs utilisant Le nom d’Elon Musk pour une adresse Bitcoin pour rendre le tour plus véridique et légitime.

Fausses maisons de change

Les escrocs envoient des courriels ou postent des messages sur les médias sociaux qui accès aux promesses à l’argent liquide virtuellement stocké dans certains échanges de crypto-monnaies. L’astuce utilisée est que l’utilisateur doit d’abord payer une petite somme. Cet échange n’existe pas et leur argent est perdu à jamais.

Fausses applications

Les cybercriminels forgent applications de crypto-monnaies et les télécharger sur les magasins d’applications. Si vous installez une telle réplique d’application, elle pourrait voler vos données personnelles et financières ou, en l’utilisant, infecter votre appareil avec un logiciel malveillant. D’autres applications peuvent inciter les utilisateurs à payer pour des services inexistants ou tenter de voler les informations de connexion de votre portefeuille de crypto-monnaies.

Faux communiqués de presse

Parfois, les escrocs parviennent même à tromper les journalistes en publiant de fausses informations. Il existe deux cas de ce genre, où des sites d’information légitimes ont publié des informations sur des détaillants réputés qui se préparent à accepter les paiements avec certaines cryptocurrences. Faux communiqués de presse sur lesquels ces reportages étaient basés faisaient partie de systèmes de « retrait et de dépôt » destinés à augmenter la valeur des actions des fraudeurs dans ces monnaies.

Phishing/impersonations

Le phishing est l’un des moyens les plus populaires utilisés par les criminels. Les courriels, les textes et les messages des médias sociaux sont falsifiés pour donner l’impression qu’ils proviennent d’une source légitime et fiable. Parfois, cette « source » – par exemple, un fournisseur de cartes de crédit, une banque ou un fonctionnaire – demande le paiement d’un service particulier en cryptomonnaies avec un délai serré. La méthode appliquée consiste à brusquer la victime, à la forcer à agir sans avoir le temps d’analyser l’information.

Comment éviter de se faire escroquer

La meilleure arme pour lutter contre la fraude est la suspicion. Malheureusement, nous vivons à une époque où tout ce que nous lisons en ligne n’est pas vrai. Et une grande partie de ces informations est explicitement créée pour nous tromper et nous nuire. Dans cette optique, appliquez les mesures suivantes pour éviter d’être trompé :

  • Ne fournissez jamais d’informations personnelles à une entité qui entre en contact avec vous de manière non sollicitée, par courrier électronique, texto, médias sociaux, etc. Il peut même sembler qu’il s’agisse d’un message provenant d’un de vos amis, mais en réalité, il peut s’agir d’un pirate qui a détourné son compte de courrier électronique ou de médias sociaux. Vérifier l’authenticité des messages, par une autre méthode de contact.

  • Si quelque chose est trop beau pour être vrai, c’est généralement le cas. Traitez tout système d’investissement avec une dose de suspicion.

  • Permet une authentification à deux facteurs pour tout compte en crypto-monnaies.

  • Rejetez toute « opportunité » d’investissement qui exige un paiement initial.

  • N’utilisez jamais de magasins d’applications non officiels.

  • Utilisez un logiciel anti-malware d’un fournisseur réputé sur votre ordinateur et vos appareils mobiles.

Le monde est peut-être en train de devenir fou du phénomène des « crypto-monnaies ». Mais ce n’est pas une raison pour suivre la tendance. Gardez votre sang-froid et ne soyez pas la proie d’une promotion agressive.

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